Interacção entre o Estado de Bem-Estar e a família: uma análise histórica para enfrentar o futuro

O envelhecimento da população é, sem dúvida, um dos principais desafios que as sociedades avançadas enfrentam no futuro próximo. A queda drástica da taxa de natalidade nas últimas décadas, juntamente com o aumento notável e contínuo da esperança de vida nos últimos dois séculos, constituem uma transição demográfica que conduz, inexoravelmente, a uma mudança significativa na composição da população por idade: o peso das gerações mais velhas será cada vez maior. Embora o aumento da longevidade seja uma grande conquista social, os seus efeitos potenciais sobre os padrões de vida e o bem-estar são de grande preocupação.

Se queremos enfrentar com sucesso o desafio do envelhecimento da população, é necessário repensar muitas das actuais estruturas de organização social. Para compreender porquê, é útil começar por analisar a estrutura do ciclo de vida das pessoas. De um ponto de vista estritamente económico, dependendo de serem capazes de gerar os recursos necessários para satisfazer as suas necessidades num dado momento, podem distinguir-se três fases da vida de uma pessoa: a infância, a idade activa e a velhice. Durante a primeira e a segunda, dada a incapacidade de gerar rendimentos com os quais financiar as suas necessidades de consumo, é necessário algum mecanismo de redistribuição de recursos, quer intertemporalmente quer entre gerações, o que é comummente referido como transferências intergeracionais.

Estes mecanismos podem ser de três tipos. Por um lado, os próprios indivíduos poderiam utilizar o mercado para redistribuir os seus recursos ao longo das suas vidas (poupando para a velhice ou, hipoteticamente, contraindo empréstimos quando jovens). Por outro lado, duas outras instituições podem redistribuir recursos entre diferentes gerações: a família (através de transferências privadas, principalmente familiares) e o setor público (pensões para idosos e educação para crianças). Embora nas sociedades tradicionais o mecanismo mais importante fosse o das transferências familiares, ao longo do século XX a maioria dos países desenvolveu e consolidou o chamado Estado Social, no qual o setor público desempenha agora um papel importante na redistribuição de recursos.

Representação esquemática do ciclo de vida das pessoas do ponto de vista económico. Embora o consumo ao longo da vida de uma pessoa seja sempre positivo, a capacidade de gerar renda do trabalho é limitada à idade ativa, o que significa que há necessariamente duas fases de déficit do ciclo de vida (no início e no final), enquanto a idade ativa seria caracterizada por um excedente. Portanto, deve haver mecanismos que permitam a redistribuição de recursos, seja intertemporalmente (de cada indivíduo para si mesmo em diferentes estágios) ou intergeracionalmente (dos ativos para crianças e idosos).

O Estado de Bem-Estar como sistema de transferências intergeracionais

O Estado de Bem-Estar é o conjunto de políticas públicas que visam redistribuir a renda entre os cidadãos e garantir um padrão mínimo de vida para todos. Estes incluem, em termos orçamentários, sistemas de pensões, saúde e educação. Existe uma variedade de outros programas de despesa social, embora a sua importância quantitativa seja geralmente muito menor (cuidados de longa duração, subsídios de desemprego, assistência à habitação, etc.). Não é difícil perceber que as três principais políticas mencionadas são claramente dependentes da composição etária da população (as pensões e os cuidados de saúde dirigem-se principalmente aos idosos, enquanto a educação se dirige aos mais jovens). No entanto, o rendimento das contribuições sociais ou impostos gerais provém principalmente (excluindo impostos especiais de consumo) da população em idade activa. Assim, em conjunto, estes programas constituem fundamentalmente um sistema solidário de transferências entre as diferentes gerações que vivem em conjunto num dado momento, fortemente condicionado pela dimensão relativa de cada grupo etário.

No início de 2000, foi lançado nos EUA um ambicioso projecto internacional destinado a criar Contas Nacionais de Transferência (NTAs). O objetivo é preparar, para cada país e cada ano, uma discriminação etária das Contas Nacionais. Desta forma, estão disponíveis  informações valiosas sobre como os fluxos de recursos entre diferentes faixas etárias ocorrem em cada período, estimando também os movimentos de recursos entre as faixas etárias dentro das próprias famílias. Actualmente, as NTAs estão disponíveis durante pelo menos um ano para cada um dos mais de 50 países participantes neste projecto.

A necessidade de repensar o Estado de Bem-Estar: olhar para o passado para enfrentar o futuro

Os primeiros precedentes das políticas sociais datam do final do século XIX e início do século XX, embora o desenvolvimento do próprio Estado de Bem-Estar tenha ocorrido após a Segunda Guerra Mundial (um pouco mais tarde em países do Sul da Europa, como Espanha e Portugal). Obviamente, as condições sociais, económicas e demográficas eram muito diferentes das actuais. Entre 1909 e 2009, a esperança de vida à nascença em Espanha aumentou pelo menos 40 anos, dos quais quase 20 anos desde 1950. Não surpreende, portanto, que os especialistas comecem a falar da necessidade de redefinir o conceito de velhice. O atraso na idade de entrada no mercado de trabalho, graças à melhoria da educação, não é menos relevante. Estes são, sem dúvida, dois grandes avanços a celebrar, embora as suas consequências na definição do ciclo de vida acima mencionado sejam directas: as duas fases da dependência económica (infância e velhice) são visivelmente alongadas, enquanto a idade activa é reduzida dado o seu início mais tardio.

Este projecto trata da análise das políticas do Estado de Bem-Estar e da sua interacção com o papel das transferências familiares ao longo da história. O objectivo é olhar para o passado, analisando a evolução ao longo da história que nos permite retirar lições para enfrentar com sucesso os desafios do futuro. A abordagem deve ser necessariamente multidisciplinar, pelo que a equipa é constituída por especialistas em Demografia, Economia, História e Política. Por outro lado, será feita uma análise não só para o caso espanhol, mas também para Portugal e os EUA, em colaboração com investigadores de ambos os países.