Alterações demográficas e transferências intergeracionais em Portugal Relatório de acompanhamento: uma análise para 2010

Este projeto visa realizar uma análise dos efeitos do envelhecimento na economia em Portugal. A aplicação desta análise a Portugal é particularmente interessante dado o elevado grau de envelhecimento da população e porque permitirá observar como diferentes medidas políticas influenciam a distribuição de recursos entre os diferentes grupos etários. 

A partir desta análise, lições valiosas podem ser aprendidas para compreender os determinantes do bem-estar dos indivíduos, especialmente os dependentes de outras faixas etárias. A análise também é útil para estudar a sustentabilidade do Estado Providência em diferentes situações económicas e como as políticas públicas podem responder aos desafios demográficos. 

Este relatório abrange a dinâmica intergeracional relativa ao ano de 2010 para Portugal. Posteriormente, a análise aqui apresentada será reproduzida para outros períodos, de modo a que se possa observar a consolidação do Estado Providência em Portugal ao longo do tempo, bem como os efeitos das transições demográficas e educativas. 

2.2 A metodologia da NTA 

A abordagem das Contas Nacionais de Transferência (NTA) foi desenvolvida no início dos anos 2000, no seguimento de um projecto internacional liderado pela Universidade de Berkeley e pela Universidade do Hawaii. Actualmente, mais de quarenta países em todo o mundo estão a participar neste projecto. O método de estimativa da NTA foi aprovado e publicado em uma publicação do Manual das Nações Unidas (Divisão de População). 

A NTA consiste em estimar, para cada momento no tempo e para uma determinada economia, todos os fluxos de recursos que ocorrem entre diferentes grupos etários de gerações que vivem simultaneamente. Em termos económicos, o ciclo de vida das pessoas pode ser amplamente dividido em três grandes fases: infância-juventude, idade activa e idade de reforma. 

As transferências intergeracionais ocorrem porque a relação entre quantas pessoas produzem e quanto consomem muda ao longo destas etapas. Quando os indivíduos consomem mais do que produzem (infância e velhice), precisam de fluxos de caixa de grupos etários produtivos para manter o seu nível de consumo. Estes fluxos são sustentados pelos governos (transferências públicas como educação, saúde ou pensões), pelas famílias (transferências privadas entre membros da família principalmente dentro da mesma família ou em famílias diferentes), ou através dos mercados de capitais (poupança, empréstimos, etc.), pagamento ou recebimento de juros, retorno de ativos). As famílias, o sector público e, portanto, os mercados são os mecanismos de redistribuição intergeracional que permitem as transferências necessárias às crianças e aos idosos para consumir e satisfazer as suas necessidades. 

A diferença, para cada idade, entre o rendimento do trabalho e o consumo é o défice do ciclo de vida (LCD). Inevitavelmente, as pessoas enfrentam um défice durante as fases em que são incapazes de gerar rendimentos do trabalho (infância e velhice), enquanto que durante grande parte da sua vida profissional irão gerar um excedente (consumo inferior ao rendimento do trabalho). O LCD deve ser financiado através dos três mecanismos de programas de transferência intergeracional acima mencionados: transferências familiares, transferências públicas ou realocação de ativos através dos próprios mercados. A importância destes três mecanismos é diferente em cada país e provavelmente tem sofrido variações significativas ao longo da história. O objetivo deste projecto é precisamente analisar esta evolução temporal para Portugal, estudando a interacção entre os três mecanismos de redistribuição do rendimento intergeracional. 

O procedimento de estimativa de transferências intergeracionais é complexo e exigente em termos de pesquisa e processamento de dados estatísticos a nível micro. A NTA fornece não só perfis etários dos consumidores e do rendimento do trabalho, mas também perfis etários de todas as variáveis em que podem ser decompostas, bem como os diferentes mecanismos de financiamento das necessidades de consumo. Todos os perfis são obtidos a um nível per capita e agregado (multiplicando cada perfil pela população de cada faixa etária). Os agregados devem coincidir com os fornecidos pelas Contas Nacionais de cada país, para que a RTA seja coerente com as Contas Nacionais. 

3. Estimativas de NTA: análise de dados de fontes disponíveis  

A estimativa da NTA é uma tarefa intensiva e completa, devido à grande quantidade de dados que precisam ser analisados. Por um lado, os microdados sobre rendimento e consumo são necessários para determinar a sua distribuição por idade. Para Portugal, os microdados do rendimento são retirados das Estatísticas do Rendimento e das Condições de Vida da União Europeia (SILC da UE), enquanto os dados de consumo são retirados do Inquérito aos Orçamentos Familiares (HBS). 

O Inquérito aos Orçamentos Familiares (SPE) em Portugal é realizado pelo Instituto de Estatística desde os anos 60. O primeiro inquérito foi o de 1967/68. A pesquisa 2010/2011 foi a primeira a fazer uso do registro eletrónico do consumo diário de bens e serviços. O consumo é dividido de acordo com a Classificação do Consumo Individual por Finalidade (COICOP), que ascende a quase 14.000 produtos. 

As Estatísticas do Rendimento e das Condições de Vida na UE (EU-SILC) é um inquérito anual, também realizado pelo Instituto Português de Estatística desde 2004. O objectivo deste tipo de inquérito é produzir estatísticas sobre o rendimento dos indivíduos e das famílias que vivem nos países da UE e medir e comparar a pobreza e a exclusão social entre países. Ele veio para substituir o antigo Painel de Famílias da Comunidade Europeia. No caso de Portugal, a amostra é seleccionada a partir dos dados do Censo 2001 (Censo 2001). 

Foram excluídos alguns agregados sociais como a habitação coletiva (hotéis, pousadas, etc.), bem como a habitação para apoio social, educação, militar, prisional, religiosa, sanitária e outros, o que significa que não fazem parte da amostra EU-SILC. A recolha de dados para 2010 decorreu entre Maio e Julho do mesmo ano. A informação foi recolhida através de entrevistas directas a indivíduos usando um computador pessoal (Computer-Assisted Personal Interview) (INE, 2011). 

Este projecto estima a NTA detalhada para 2010, que será posteriormente alargada para outros períodos para os quais existam dados suficientes para criar perfis etários para o consumo e rendimento, ao mesmo tempo que estima os fluxos de recursos entre idades e padrões de consumo de bens públicos. Os desenvolvimentos serão analisados. 

As receitas são divididas em várias categorias. Em particular, é necessário distinguir entre rendimentos do trabalho (salários e vencimentos do trabalho independente, incluindo o trabalho não remunerado em empresas familiares), rendas de habitação (tanto reais como imputadas), rendimentos de capital, rendimentos de transferências privadas (intra e inter-habitação) e rendimentos públicos (pensões, seguro de desemprego, etc.). O rendimento do trabalho é aquele que é utilizado para subtrair do consumo para obter o LCD. É obtido com base nos dados das EU-SILC. 

A fim de identificar os fluxos de recursos entre diferentes idades, os dados de consumo devem ser divididos em educação, saúde e outras categorias e, para todos eles, deve ser feita uma distinção entre consumo público e privado. 

A informação sobre o consumo privado em saúde está disponível no próprio FBS, enquanto a componente pública não é recolhida lá. A equipa de pesquisa está à procura das informações tanto do Grupo de Trabalho sobre Envelhecimento (AWG) quanto da OCDE. Até agora, não foi possível acessar essas informações - por isso este relatório ainda não analisa nenhuma variável da NTA relacionada ao consumo de saúde pública. 

No que respeita à educação, a EPF contém informação sobre o nível educacional de cada indivíduo, bem como o seu consumo educacional privado no ano de referência. Para obter o consumo público de educação, combina-se a informação fornecida pela OCDE e pelo Eurostat. Do primeiro, é possível obter o número de alunos por nível de educação e, a partir daí, o valor gasto em cada nível. Com estas informações, é finalmente possível obter perfis de consumo público de educação, por idade. 

O consumo público que não seja saúde e educação (basicamente transferência pública de rendimentos em espécie) também é estimado com base nos dados das EU-SILC. A base de dados do Eurostat é também utilizada para avaliar a informação sobre a população por idade e sexo, bem como para calcular os controlos agregados. 

4. Estimativas da NTA: resultados preliminares para 2010

Aqui estão alguns resultados preliminares das estimativas da NTA para 2010. A Figura 1 mostra o perfil etário do rendimento laboral per capita. Como esperado, o rendimento do trabalho está claramente concentrado em idades activas. O que é particularmente interessante no caso português é o pico tardio dos rendimentos do trabalho imediatamente após os 50 anos de idade, que não é observado em muitos outros países europeus. Ver, por exemplo, o perfil etário dos rendimentos do trabalho na Suécia na Figura 3.

Se desagregarmos os perfis etários dos rendimentos do trabalho em Portugal por género (Figura 2), fica claro que o pico após os 50 anos é impulsionado pelos trabalhadores do sexo masculino, levando a 
um aumento da diferença de rendimentos entre os sexos por volta desta idade. Outra característica peculiar é como a diferença de rendimentos do trabalho é basicamente inexistente para os trabalhadores inexperientes (até aos 27 anos de idade), ao contrário, por exemplo, da Suécia, onde está presente desde tenra idade (Figura 3). O padrão de rendimento do trabalho é razoavelmente plano para as mulheres portuguesas na faixa etária de cerca de 27 a cerca de 49 anos. 

As figuras 2 e 3 também revelam que enquanto homens e mulheres deixam de ganhar em idades semelhantes na Suécia, o mesmo não se passa em Portugal. Os rendimentos do trabalho chegam ao final quando as trabalhadoras portuguesas têm cerca de 70 anos, enquanto para os homens isso só acontece por volta dos 80 anos de idade. 

Foram estimadas as transferências privadas entre famílias também. Estas entradas e saídas de transferências captam apenas transferências financeiras e são diretamente estimadas utilizando as médias das variáveis EU-SILC específicas de idade e género e ajustadas para corresponder às transferências privadas líquidas do resto do mundo (ROW) (Istenič et al., 2016). A Figura 4 mostra as diferenças de género nas transferências entre agregados familiares para Portugal em 2010.  

Este tipo de transferência tem lugar entre famílias e inclui transferências diretas entre famílias (por exemplo, pagamentos de pensões de alimentos e heranças), bem como transferências domésticas indiretas mediadas por instituições sem fins lucrativos ao serviço das famílias (por exemplo, doações), mas exclui as transferências de capital como legados. A diferença entre a transferência entre agregados familiares e os fluxos de entrada e saída são transferências líquidas privadas de/para o ROW (ONU, 2013). É importante notar que a metodologia NTA assume que todas as transferências de rendimentos entre agregados familiares ocorrem entre cada chefe de família, pois não existem dados detalhados sobre quem é exactamente responsável pelas saídas ou entradas. É por isso que as transferências de rede são basicamente zero para as crianças, porque elas nunca são o chefe do agregado familiar. 

As transferências líquidas são entradas menos saídas. No caso de Portugal, a estimativa de transferências interbancárias líquidas, as transferências domésticas são positivas até aos 60 anos de idade, e novamente após os 76 anos de idade. Só entre estas idades é que as pessoas dão mais do que recebem nestas trocas entre famílias. 

Mais uma vez, o diferencial de gênero é marcante, pois os homens têm fluxos líquidos negativos durante mais da metade da vida adulta, enquanto as mulheres chefes de família são receptoras líquidas durante a maior parte de suas vidas. 

O padrão de transferências líquidas entre famílias em Portugal é claramente diferente dos padrões em países como a Alemanha ou a Grécia (Gráfico 5). Como se pode ver, a população alemã tem transferências líquidas negativas devido a grandes transferências líquidas privadas, enquanto os indivíduos gregos recebem uma quantidade significativa de recursos, particularmente como jovens adultos.  

Também foram feitos alguns cálculos de transferências públicas. No entanto, devido à falta de disponibilidade acima mencionada de um perfil etário para despesas públicas em saúde, o perfil etário do total de transferências públicas também não está disponível. Os perfis etários das pensões de reforma e do subsídio de desemprego são aqui apresentados. 

As entradas de pensão são registradas a partir dos 45 anos de idade (Figura 6). Para as pessoas que se reformam consideravelmente cedo (antes dos 60 anos), não existe uma diferença sistemática entre os valores recebidos por homens e mulheres. Depois disso, os benefícios de pensão para as mulheres são sempre mais baixos do que para os homens. Além da diferença de nível, há também uma diferença de forma qualitativa. Antes dos 70 anos de idade, as pensões dos homens começam a diminuir, enquanto isso não acontece com as pensões das mulheres. 

Os subsídios de desemprego, recebidos nas idades activas, aumentam igualmente para homens e mulheres até aos 30 anos de idade, o que exprime a muito baixa diferença de rendimentos do trabalho que vemos na Figura 2, mas também níveis semelhantes de pessoas desempregadas. A partir dos 30 anos de idade, os padrões etários do subsídio de desemprego são muito diferentes, com um pico para as mulheres por volta dos 40 anos, mas muito mais tarde, na faixa etária dos 53-57 anos, para os homens.

De facto, ao olhar para o número de desempregados por faixa etária em 2010, em Portugal, a faixa etária de 55 anos ou mais é a única com mais homens do que mulheres no desemprego. Isto contribui para os níveis mais elevados de rendimento do trabalho dos homens do que das mulheres, particularmente pronunciados na quinta década de idade. 

5. 5. próximos objetivos 

Os próximos passos do nosso projeto são os seguintes: 

- Determinar o perfil etário a ser utilizado no consumo de saúde pública e, consequentemente, calcular o LCD; 
- Recolher mais dados e estimar a NTA para outros anos/períodos; 
- Análise detalhada dos resultados em coordenação com o resto dos subprojectos. 

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