Cambios demográficos y transferencias intergeneracionales en Portugal - Informe de seguimiento: un análisis para 2010

Este proyecto tiene como objetivo realizar un análisis de los efectos del envejecimiento en la economía en Portugal. La aplicación de este análisis a Portugal es particularmente interesante dado el alto grado de envejecimiento de la población y porque permitirá observar la forma en que las diferentes medidas políticas influyen en la distribución de los recursos entre los diferentes grupos de edades. 

A partir de este análisis, se pueden aprender lecciones valiosas para entender los determinantes del bienestar de los individuos, especialmente los que dependen de otros grupos de edad. El análisis es también útil para estudiar la sostenibilidad del estado de bienestar en diferentes situaciones económicas y cómo las políticas públicas pueden responder a los desafíos demográficos. 

Este informe cubre la dinámica intergeneracional referente al año 2010 para Portugal. Posteriormente, el análisis aquí expuesto se reproducirá para otros períodos, de modo que se puede observar la consolidación del Estado de Bienestar en Portugal a lo largo del tiempo, junto con los efectos de las transiciones demográficas y educativas. 

2. 2. La metodología NTA 

El enfoque de las Cuentas Nacionales de Transferencias (NTA) se desarrolló a principios de la década de 2000 siguiendo un proyecto internacional dirigido por la Universidad de Berkeley y la Universidad de Hawai. Actualmente, más de cuarenta países en todo el mundo participan en este proyecto. El método de estimación de NTA ha sido aprobado y publicado en una publicación del Manual de las Naciones Unidas (División de Población). 

Las NTA consisten en estimar, para cada momento de tiempo y para una economía determinada, todos los los flujos de recursos que tienen lugar entre los diferentes grupos de edad de las generaciones que viven contemporáneamente. En términos económicos, el ciclo de vida de las personas puede ser ampliamente dividido en tres grandes etapas: infancia-juventud, edad activa y edad de jubilación. 

Las transferencias intergeneracionales se producen porque la relación entre la cantidad de personas producen y cuánto consumen cambia a lo largo de estas etapas. Cuando los individuos consumen más de lo que producen (infancia y vejez), necesitan flujos de efectivo de grupos de edad productivos para mantener su nivel de consumo. Estos flujos son sostenidos por los gobiernos (transferencias públicas como la educación, la atención sanitaria o las pensiones), por las familias (transferencias privadas entre los miembros de la familia principalmente dentro de la misma o en diferentes hogares), o a través de los mercados de capital (ahorros, préstamos, etc.), pago o recepción de intereses, devolución de activos). Las familias, el sector público y por lo tanto, los mercados son los mecanismos de redistribución intergeneracional que permiten a la transferencias necesarias para que los niños y los ancianos puedan consumir y satisfacer sus necesidades. 

La diferencia, para cada edad, entre la renta del trabajo y el consumo es la vida déficit de ciclo (LCD). Inevitablemente, las personas tienen que enfrentarse a un déficit durante las etapas en las que no tienen la capacidad de generar ingresos por el trabajo (infancia y vejez), mientras que durante buena parte de su vida activa generarán un excedente (consumo menor que la renta del trabajo). La LCD debe ser financiada a través de los tres mecanismos de programas intergeneracionales de transferencia mencionados anteriormente: transferencias familiares, transferencias o reasignaciones públicas de activos a través de los propios mercados. La importancia de estos tres mecanismos es diferente en cada país y probablemente ha sufrido variaciones significativas a lo largo de la historia. El objetivo de este proyecto es precisamente el análisis de esta evolución temporal para Portugal, estudiando la interacción entre los tres mecanismos de redistribución intergeneracional del ingreso. 

El procedimiento para estimar las transferencias intergeneracionales es complejo y exigente en términos de búsqueda y procesamiento de datos estadísticos a nivel micro. La NTA no proporciona sólo perfiles de edad de los consumidores y de la renta del trabajo, sino también perfiles de edad de todas las variables en el que se pueden desglosar, así como los diferentes mecanismos de financiación de la  necesidades de consumo. Todos los perfiles se obtienen per cápita y a nivel agregado (multiplicando cada perfil por la población de cada grupo de edad). Los agregados deben coincidir con las proporcionadas por la Contabilidad Nacional de cada país, de modo que las NTA sean coherentes con Cuentas Nacionales. 

3. Estimaciones de NTA: análisis de los datos de fuentes disponibles  

La estimación de NTA es una tarea intensiva y minuciosa, debido a la gran cantidad de datos que necesita ser analizada. Por un lado, los microdatos de ingreso y consumo son necesarios para determinar su distribución por edad. Para Portugal, los microdatos de ingresos está tomada de las Estadísticas de la Unión Europea sobre Ingresos y Condiciones de Vida (EU- SILC), mientras que los datos de consumo provienen de la Encuesta de Presupuestos Familiares (EPF). 

La Encuesta de Presupuestos Familiares (EPF) en Portugal ha sido realizada por el Instituto de Estadística desde los años 60. La primera encuesta fue la de 1967/68. La encuesta de 2010/2011 fue el primero en hacer uso de la grabación electrónica del consumo diario de bienes y servicios. El consumo se desagrega según el Clasificación del Consumo Individual por Finalidad (COICOP), que asciende a casi 14.000 de productos. 

Las estadísticas de la UE sobre ingresos y condiciones de vida (EU-SILC) es una encuesta anual, también realizada por el Instituto de Estadística de Portugal desde 2004. El objetivo de este tipo de encuesta es elaborar estadísticas sobre la renta de las personas y familias que viven en los países de la UE y para medir y comparar la pobreza y la exclusión social entre países. Se ha llegado a reemplazar el antiguo Panel de Hogares de la Comunidad Europea. En el caso de Portugal, la muestra se selecciona a partir de los datos del Censo de Población y Vivienda de 2001 (Censo 2001). 

Algunos agregados sociales como la vivienda colectiva (hoteles, hostales, etc.) así como vivienda por razones de apoyo social, educación, militar, carcelaria, religiosa, salud, y otros fueron excluidos, lo que significa que no forman parte de la muestra de EU-SILC. El La recopilación de datos para 2010 tuvo lugar entre mayo y julio del mismo año. La información se recogió mediante entrevista directa a los individuos utilizando un ordenador personal (Entrevista personal asistida por ordenador) (INE, 2011). 

En este proyecto se estima la NTA detallada para 2010, que, posteriormente, se ampliará para otros períodos para los que se disponga de datos suficientes para crear los perfiles de edad para el consumo y la renta, a la vez que se estiman los flujos de recursos a través de las edades y los patrones de consumo de los bienes públicos. Se analizará la evolución. 

La renta se desglosa en varias categorías. En particular, es necesario distinguir entre las rentas del trabajo (salarios e ingresos del trabajo por cuenta propia, incluido el trabajo no remunerado en empresas familiares), los alquileres de la vivienda (tanto reales como imputados), las rentas del capital, las rentas de las transferencias privadas (intra e interhogar) y las rentas públicas (pensiones, seguro de desempleo, etc.). Los ingresos laborales son los que se utilizan para restar del consumo para obtener el LCD. Se obtiene en base a los datos del EU-SILC. 

Para identificar los flujos de recursos a través de diferentes edades, los datos de consumo deben ser desglosados en la educación, la salud y otras categorías, y para todas ellas, distinguir entre el consumo público y el privado. 

La información sobre el consumo privado de salud está disponible en la propia FBS, mientras que la componente público no se recoge allí. El equipo de investigación está tratando de obtener el información ya sea del Grupo de Trabajo sobre el Envejecimiento (AWG) o de la OCDE. Hasta ahora aún no ha sido posible acceder a esta información - por eso este informe no analiza, hasta ahora, ninguna variable de la NTA que se relacione con el consumo de salud pública. 

En cuanto a la educación, la EPF contiene información sobre el nivel educativo de cada individuo, así como su consumo privado de educación en el año de referencia. Para obtener el consumo público de educación se combina la información proporcionada por la OCDE y Eurostat. De la primera se puede obtener el número de alumnos por nivel de educación, y a partir de éste, la cantidad gastada en cada nivel. Con esta información, finalmente es posible obtener perfiles del consumo público de educación, por edad. 

El consumo público distinto de la salud y la educación (básicamente, la transferencia pública de entradas en especie) también se estima sobre la base de los datos de EU-SILC. La base de datos de Eurostat también se utiliza para evaluar la información relativa a la población por edad y por género, así como para calcular los controles agregados. 

4. Estimaciones de NTA: resultados preliminares para 2010

Aquí se presentan algunos resultados preliminares de las estimaciones de la NTA para 2010. La figura 1 muestra el perfil de edad de los ingresos laborales per cápita. Como era de esperar, el ingreso laboral es claramente concentrado en edades activas. Lo que resulta particularmente interesante en el caso portugués es el pico tardío de los ingresos laborales inmediatamente después de los 50 años, que no se observa en muchos otros países europeos. Véase, por ejemplo, el perfil de edad de la renta del trabajo de Suecia, en la figura 3.

Si desagregamos los perfiles de edad de los ingresos laborales en Portugal según el género (Figura 2), es evidente que el pico después de los 50 años es impulsado por los trabajadores varones, lo que lleva a 
un aumento de la brecha de ingresos entre los sexos en torno a esta edad. Otra característica peculiar es cómo la brecha de ingresos laborales es básicamente inexistente para los trabajadores no experimentados (hasta la edad de 27 años), a diferencia, por ejemplo, de Suecia, donde está presente desde edades tempranas (Figura 3). El patrón de ingresos laborales es razonablemente plano para las mujeres portuguesas en el rango de edades desde unos 27 a unos 49 años. 

Las figuras 2 y 3 también revelan que, mientras que los hombres y las mujeres dejan de ganar a edades similares en Suecia, no se observa lo mismo en Portugal. La renta del trabajo llega al fondo por Las trabajadoras portuguesas tienen alrededor de 70 años, mientras que para los hombres esto sólo ocurre alrededor de los 80 años. 

También se estimaron las transferencias privadas entre hogares. Estas entradas y salidas de transferencias captan únicamente las transferencias financieras y se estiman directamente utilizando los promedios específicos de edad y género de las variables de EU-SILC y se ajustan para que coincidan con las transferencias privadas netas del resto del mundo (ROW) (Istenič et al., 2016). La Figura 4 muestra el diferencias de género en las transferencias entre hogares para Portugal, en 2010.  

Este tipo de transferencia tiene lugar entre hogares e incluye transferencias directas entre ellos  (por ejemplo, pagos de pensiones alimenticias y regalos), así como transferencias domésticas indirectas mediadas por las instituciones sin fines de lucro que sirven a los hogares (por ejemplo, donaciones), pero excluye la transferencias de capital como legados. La diferencia entre la transferencia entre hogares los flujos de entrada y salida son transferencias privadas netas desde/hacia el ROW (ONU, 2013). Es importante destacar que la metodología NTA asume que toda transferencia entre hogares de los ingresos se producen entre cada cabeza de familia, ya que no hay datos detallados sobre quién es exactamente responsable de las salidas o las entradas. Por eso la red las transferencias son básicamente nulas para los niños, porque nunca son el jefe del hogar. 

Los traslados netos son las entradas menos las salidas. En el caso de Portugal, la estimación de las transferencias netas interbancarias, las transferencias de los hogares son positivas hasta los 60 años, y de nuevo después de los 76 años. Sólo entre estas edades, las personas dan más de lo que reciben en estos intercambios entre hogares. 

Una vez más, el diferencial de género es notorio, ya que los hombres tienen flujos netos negativos a lo largo de más de la mitad de su vida adulta, mientras que las mujeres jefas de hogar son receptoras netas la mayor parte de sus vidas. 

El patrón de las transferencias netas entre hogares en Portugal es claramente diferente de los patrones de países como Alemania o Grecia (Figura 5). Como se puede ver, la población alemana tiene transferencias netas negativas debido a las grandes transferencias privadas netas, mientras que los individuos griegos reciben una cantidad significativa de recursos,  particularmente como adultos jóvenes.  

También se hicieron algunos cálculos de transferencias públicas. No obstante, debido a la ya mencionada falta de disponibilidad de un perfil de edad para los gastos de salud pública, tampoco se dispone del perfil de edad del total de las transferencias públicas. Se presenta aquí la edad perfiles para las pensiones de jubilación y para los subsidios de desempleo. 

Las entradas de pensiones se registran a partir de los 45 años de edad (Figura 6). Para las personas que se jubilan considerablemente temprano (antes de los 60 años), no existe una diferencia sistemática entre los valores recibido por hombres y mujeres. Después de eso, los beneficios de la pensión para las mujeres son siempre más bajos que para los hombres. Además de la diferencia de nivel, también hay una diferencia en el forma cualitativa. Antes de los 70 años, las pensiones de los hombres empiezan a disminuir, mientras que esto no sucede con las pensiones de las mujeres. 

Las prestaciones por desempleo, recibidas en las edades activas, aumentan de la misma manera para hombres y mujeres hasta los 30 años, lo que expresa la bajísima brecha de ingresos laborales que observamos en la figura 2, pero también niveles similares de personas desempleadas. A partir de los 30 años, las pautas de edad de las prestaciones por desempleo son muy diferentes, con un pico para las mujeres en alrededor de los 40 años, pero mucho más tarde, en el rango de edad de 53-57 años, para los hombres.

De hecho, al observar el número de desempleados por grupos de edad en 2010, en Portugal, el grupo de edad de 55 años o más es el único que tiene más hombres que mujeres en el desempleo. Este se suma a los niveles más altos de ingresos laborales de los hombres que de las mujeres, en particular pronunciado en la década de la quinta edad. 

5. 5. Próximos objetivos 

Los próximos pasos de nuestro proyecto son los siguientes: 

- Determinar el perfil de edad que se utilizará en el consumo público de salud y, en consecuencia, calcular la LCD; 
- Recopilar más datos y estimar la NTA para otros años/períodos; 
- Análisis detallado de los resultados en coordinación con el resto de los subproyectos. 

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